Accompagnement fiscal et patrimonial

Être accompagné de A à Z dans tous vos projets patrimoniaux.

Être client Rhône Capital, c’est :

  • bénéficier d’un suivi permanent de ses actifs
  • disposer d’une vision globale sur l’ensemble de son patrimoine
  • bénéficier d’un accompagnement fiscal et patrimonial qui tienne compte de vos revenus et des leviers légaux pour réduire son imposition

Diminuer votre imposition en agissant en amont sur le montant de votre revenu imposable (global ou foncier)

Il est possible de consolider son épargne tout en bénéficiant d’avantages fiscaux notables. De nombreuses solutions existent comme en investissant dans un bien immobilier en Déficit Foncier ou par la mise en place d’un Plan d’Epargne Retraite (PER). Ce dernier permet notamment :

  • en phase d’épargne, de réduire votre imposition, les cotisations étant déductibles du revenu global sous certaines limites de versements
  • en phase de retraite de bénéficier d’une rente à vie !
  • Ces stratégies de diminution de votre revenu imposable seront d’autant plus efficaces que votre tranche marginale d’imposition (TMI) sera élevée !


Exemple : Pour un particulier ayant une tranche marginale d’imposition à 30%, un versement de 2.000€ sur un PER lui permet une réduction d’impôt de 600€.

Optimiser votre imposition en aval au travers des réductions fiscales

Il est possible de corriger le montant de votre imposition tout en développant votre patrimoine immobilier ou financier.

Pour cela, de nombreux dispositifs existent : Pinel, Malraux, De Normandie… Ils doivent être sélectionnés, non pas pour leur seule qualité fiscale, mais aussi dans une optique de développement et de valorisation de votre patrimoine.

Le dispositif PINEL vous permettra, par exemple, en contrepartie de l’acquisition d’un bien immobilier neuf, de bénéficier d’une réduction d’impôt sur le long terme dont le taux dépend de l’engagement de location que vous choisirez : 12% pour 6 ans, 18% pour 9 ans, 21% pour 12 ans…

Un investissement en FIP (Fonds d’Investissement de Proximité) ou FCPI (Fonds Commun de Placement dans l’Innovation) vous permettra en revanche un double avantage fiscal : d’une part, une réduction d’impôt immédiate et d’autre part, une exonération des éventuelles plus-values.

Optimiser la gestion de votre patrimoine tout en réduisant votre impact fiscal est possible mais vos choix doivent impérativement s’inscrire dans une stratégie patrimoniale sur-mesure afin d’éviter les mauvaises surprises.

Contactez-nous pour évaluer la proposition la plus adéquate à votre situation

ETUDE DE CAS

SCPI PINEL

Monsieur DUPONT, habitant Chaponost, paye 3 500€ d’impôt par an.

Il souhaite réduire sa fiscalité en investissant dans une SCPI de 100 000 € via des SCPI Pinel.

Son bénéfice d’impôt sera de 18 000 € étalé sur 9 ans (soit 2 000 € par an pendant 9 ans).

Les informations contenues dans ce site ne constituent ni un conseil en investissement, ni une sollicitation à investir, ni une offre quelconque d’achat ou de vente de la part du cabinet RHONE CAPITAL. Aucune responsabilité ne saurait donc être engagée à quelque titre que ce soit. Nous attirons votre attention sur le fait que les dispositifs juridiques et fiscaux présentés sont susceptibles d’être modifiés ultérieurement en fonction des évolutions légales et réglementaires. Il est rappelé que préalablement à tout investissement il est recommandé de se rapprocher de votre conseiller habituel afin d’en évaluer le caractère adapté à votre situation et qu’il puisse vous exposer les modalités d’investissement et vous présenter les risques inhérents associés.
Les opportunités d’investissement présentées se doivent d’être analysées sous l’angle de votre stratégie patrimoniale globale. Expert pluridisciplinaire, votre conseiller RHONE CAPITAL saura vous conseiller sur les investissements à privilégier tout en considérant le risque associé à chaque dispositif fiscal. 

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